Mettre du Private Equity dans son PEA & PEA/PME

Certains supports grand public sont éligibles au PEA-PME ou au PEA (plus rare).

Clientèle visée

Tous les types d’investisseurs peuvent investir en Private Equity via le Plan d'Epargne en Actions.

Performance cible

Les rendements cibles des supports de Private Equity en PEA sont généralement de 5% à 8% par an.

Points forts

  • - Seuil d’accès: aussi bien les supports que l’enveloppe fiscale sont abordables.
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  • - Fiscalité : les plus-values sont exonérées d’Impôt sur le Revenu si le PEA ou le PEA- PME a plus de 5 ans. Elles restent soumises aux prélèvements sociaux (17,2 %).

Limites

  • - Diversité et qualité de l’offre : seulement une petite dizaine de supports de Private Equity sont éligibles aux PEA et PEA-PME.
  • - Frais : les frais de gestion des supports éligibles au PEA ou au PEA-PME sont généralement élevés. Il convient d’ajouter les droits de garde du PEA lui-même, toutefois plafonnés à 0,40 % par an depuis le 1er juillet 2020.
  • - Durée de détention : contrairement à ce qui se pratique en assurance-vie « classique », la banque n’assure pas la liquidité et la durée de blocage est donc celle prévue par les su ports, soit entre 6 et 12 ans. Pour bénéficier de la fiscalité favorable du PEA, il doit avoir plus de 5 ans.

Sélection Althos des fonds disponibles en PEA

Novaxia One

Immobilier non coté / France

Novaxia One est un fonds de private equity immobilier spécialisé sur des stratégies de création de valeur (« value add ») autour de la thématique chère à la société de gestion Novaxia à savoir le renouvellement urbain.

Anaxago Society 2021

Immobilier non coté / France

THUMBNAIl anaxago society one

Le FCPR Anaxago Society Two est un fonds de Private Equity Immobilière visant à offrir une exposition au marché de la promotion et de la réhabilitation immobilière à travers 20 et 30 opérations.

ClubFunding

Immobilier non coté / France

ClubFunding est un FCPR qui vise à constituer un portefeuille de 15 à 30 investissements compris entre 0,5 et 3 M€.

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