ClubFunding
Immobilier non coté | France
Rendement Net Cible
7%
Ticket minimum
20 000€
Date de clôture
NC
ClubFunding est un FCPR qui vise à constituer un portefeuille de 15 à 30 investissements compris entre 0,5 et 3 millions d'euros.
Ce FCPR cible un TRI net de 7 % en finançant des opérations de promotion immobilière, de marchands de biens, de réhabilitation et d’aménagement foncier jusqu’à 95 %. Le fonds conservera 5 % de liquidité.
Les actifs ont vocation à être situés en France, mais pourraient également être basés en zone euro dans la limite de 25 % maximum. Les investissements seront d’une durée typique de 6 à 24 mois.
Le fonds investira en obligations simples ou convertibles et en actions.
La durée de vie du fonds est de 3 ans à compter de la constitution du fonds. Elle pourra être prorogée de 2 fois 1 an, soit une durée de blocage de 5 ans maximum.
La constitution du fonds interviendra lorsque le minimum requis de 15 millions d’euros sera atteint. L’actif du fonds ne pourra pas excéder 30 millions d'euros.
ClubFunding Am est une société de gestion créée en 2018 par la plateforme de crowdfunding immobilier ClubFunding.
Depuis sa création en 2015 par le groupe Profina la plateforme a financé plus de 200 projets pour un montant total supérieur à 200 M€.
Elle se positionne ainsi parmi les 3 principaux acteurs du crowdfunding immobilier en termes d’opérations financées et parmi les 7 plateformes de crowdfunding tous segments confondus à avoir financé plus de 100 millions d'euros.
Au 30/10/2020 ClubFunding a enregistré un TRI moyen de 10 % sur l’ensemble de ses opérations et n’a pas encore connu de défaut.
- Maison de gestion : ClubFunding AM
- Sous-jacents : Immobilier non coté
- Diversification géographique : France
- Forme juridique : FCPR non fiscal
- Liquidité : aucune
- Valorisation : semestrielle
- Durée de vie du fonds : 3 ans, prorogeable 2 fois 1 an.
- Durée de placement recommandée : 5 ans
- Clôture des souscriptions : NC
- TRI net cible : 7 % an
- Frais de gestion annuels : 2,3 % (hors droits d’entrée)
- Fiscalité des personnes physiques : FCPR non fiscal non soumis à l'IFI
- Carried interest : 20 % de la plus-value au-delà de 7 %
- Risque dici : 7/7
- Expertise diversifiée : ClubFunding Group se distingue par sa gamme de métiers complémentaires, allant de la sélection des projets à la gestion des relations investisseurs.
- Solutions adaptées : ClubFunding propose des solutions de financement innovantes et personnalisées pour répondre aux attentes des investisseurs.
- Sécurité renforcée : Grâce à un processus rigoureux et des garanties (parfois appuyées par des mécanismes de recouvrement de créances), les risques sont maîtrisés autant que possible.
- Transparence totale : La mission de ClubFunding est d’assurer un financement participatif clair et accessible, avec une communication régulière.
- Position de leader : En tant qu'acteur clé du crowdfunding immobilier, ClubFunding Group s’appuie sur son expérience pour proposer des solutions d’investissement attractives et performantes
- Inscription simplifiée : Les investisseurs s’inscrivent sur la plateforme pour accéder aux solutions d’investissement proposées par ClubFunding Group.
- Choix des projets : Une large gamme de projets immobiliers est mise à disposition, permettant aux investisseurs de sélectionner les solutions de financement adaptées à leur profil.
- Engagement clair : Les investisseurs signent électroniquement les documents relatifs à leur souscription via un système sécurisé.
- Suivi personnalisé : La plateforme offre des outils avancés pour assurer une gestion transparente des relations investisseurs, renforçant ainsi la confiance.
- Paiement sécurisé : Les fonds des investisseurs sont gérés sur des comptes séquestres dédiés avant leur allocation aux projets validés
- Résidentiels : Les projets liés au logement représentent une part importante des solutions d’investissement proposées par ClubFunding.
- Commercials : ClubFunding Group finance des projets tels que des bureaux, commerces et locaux professionnels.
- Mixtes : Ces projets combinant résidentiel et commercial s’intègrent parfaitement à la mission de ClubFunding de diversifier les opportunités d’investissement.
- Projets à court terme : Ces solutions de financement attractives, avec des délais de remboursement réduits, séduisent les investisseurs recherchant une meilleure rotation des capitaux.
- Projets structurants : ClubFunding Group cible également des projets dans des zones de développement urbain, soutenant des initiatives à fort impact économique et social.
- Risque de défaut : Même si ClubFunding propose des solutions sécurisées avec des garanties, le risque qu’un promoteur ne rembourse pas existe toujours.
- Retards : Des délais imprévus dans la livraison des projets peuvent affecter la durée des solutions d’investissement.
- Risque économique : Le financement participatif reste sensible aux fluctuations du marché immobilier.
- Illiquidité : Les investissements réalisés via ClubFunding Group sont bloqués jusqu’à la fin des projets, limitant leur disponibilité immédiate.
- Risques spécifiques : La mission de ClubFunding intègre toutefois un suivi constant et un recours au recouvrement de créances si nécessaire, pour minimiser les pertes potentielles.
- Communication transparente : ClubFunding Group place la gestion des relations investisseurs au cœur de sa mission en les tenant informés de tout retard ou obstacle rencontré.
- Actions correctives : L’équipe de ClubFunding propose des solutions adaptées en collaboration avec les promoteurs pour limiter l’impact des retards.
- Révision des échéanciers : Lorsque nécessaire, des plans de remboursement ajustés sont mis en place pour respecter les engagements envers les investisseurs.
- Mécanismes de garantie : ClubFunding intègre dans ses solutions de financement des mesures préventives, comme des hypothèques ou la mobilisation du recouvrement de créances.
- Accompagnement sur mesure : En tant que plateforme experte, ClubFunding Group s’assure que chaque étape soit gérée de manière proactive pour maintenir la confiance des investisseurs.
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